Plánování investic a dividend: co a kdy očekávat

O kurzu

Když jsem začal investovat, měl jsem portfolio plné různých akcií, ale žádnou představu, kdy můžu počítat s dividendami nebo jak si naplánovat nákupy. Výsledek? Chaotické rozhodování a zbytečné emocionální reakce na krátkodobé výkyvy trhu.

Investiční kalendář vám pomáhá vidět dopředu. Víte, kdy přijdou dividendy, kdy je ex-dividend date (důležité pro plánování nákupů), kdy firmy obvykle reportují výsledky a kdy je vhodné rebalancovat portfolio. Tohle všechno zní složitě, ale ve skutečnosti jde jen o pár základních principů a správné nástroje.

V masterclass se podíváme na konkrétní příklady portfolií – jak dividend growth portfolio, tak pasivní ETF strategii. Ukážu vám, jak si nastavit sledování dividend v Google Sheets nebo specializovaných appkách jako DivTracker, a jak propojit dividendové příjmy s vašimi finančními cíli.

Projdeme si taky daňové aspekty – srážková daň u zahraničních akcií, reporting dividend v daňovém přiznání a jak si to zjednodušit. Plus se podíváme na typické chyby, jako je přílišné honění výnosů nebo špatné načasování reinvestic.

Technické předpoklady

Předpokládám, že už nějaké investice máte nebo minimálně rozumíte základům (co je akcie, ETF, dividenda). Není to kurz pro naprosté začátečníky v investování, ale pro lidi, kteří chtějí svůj přístup zorganizovat a zefektivnit.

Program a obsah

Obsah masterclass

Modul 1 – Dividendový kalendář

• Ex-dividend date vs payment date – co to znamená pro váš nákup
• Nastavení trackeru dividend v Google Sheets nebo appce
• Quarterly vs annual dividend payers
• Plánování měsíčního cash flow z dividend
• Dividend aristocrats a jak je sledovat

Modul 2 – Reinvestiční strategie

• DRIP (Dividend Reinvestment Plan) vs manuální reinvestice
• Daňové důsledky obou přístupů v ČR
• Kdy má smysl reinvestovat a kdy raději držet cash
• Rebalancing portfolia – pravidla a frekvence

Modul 3 – Reporting a daně

1. Jak reportovat dividendy v daňovém přiznání
2. Srážková daň v USA, Irsku a dalších jurisdikcích
3. Formuláře W-8BEN a proč jsou důležité
4. Export dat z brokerů (Interactive Brokers, Trading 212, Degiro)

Modul 4 – Nástroje a automatizace

Poznámka: Materiály zahrnují taky vzorové portfolio s 15 dividendovými akciemi a ukázku ročního výhledu příjmů.