Finanční poradenství pro klienty bank
Finanční poradenství v bance znamená znát produkty, umět analyzovat situaci klienta a nabídnout řešení, které dává smysl. Ne každému vyhovuje hypotéka na 30 let nebo investiční životní pojištění.
V kurzu se naučíte mapovat finanční situaci klienta, ptát se správných otázek a sestavit osobní rozpočet. Projdeme si metodiky posuzování bonity, různé druhy zajištění úvěrů a základy investičního poradenství.
Praktická část
Budeme pracovat s případovými studiemi – rodina se třemi dětmi hledající hypotéku, student potřebující první účet, živnostník řešící provozní úvěr. Naučíte se vytvářet nabídky a prezentovat je srozumitelně.
Důraz klademe na etiku a regulaci – co smíte a nesmíte doporučovat, jak dokumentovat konzultace, povinnosti vůči klientovi podle zákona.
Struktura vzdělávacího programu
Program školení
- Týden 1–2: Analýza klienta
- Finanční zdraví, příjmy, výdaje, závazky. Nástroje pro mapování situace.
- Týden 3–4: Produktové portfolio
- Hypotéky, spotřebitelské úvěry, investice, pojištění. Výhody a rizika jednotlivých produktů.
- Týden 5–6: Komunikace a prodej
- Vedení konzultace, prezentace nabídky, uzavírání smluv. Role compliance.
- Týden 7–8: Případové studie
- Simulace reálných situací, zpracování kompletních návrhů pro různé typy klientů.
Kurz obsahuje praktické cvičení s finančním softwarem používaným v bankách.
Připraveni se přihlásit?
Kontaktujte nás ještě dnes a získejte více informací o tom, jak tento program může podpořit vaše finanční vzdělání.
Chci se zapsat